家庭理财管理师(我是家庭理财师)

1. 家庭理财管理师

要成为理财咨询师就必须学习理财方面的知识，了解市场需求，如何达到利益最大化

2. 我是家庭理财师

如果你净资产能达到1000万以上，银行一般会安排一个专门的理财规划师给你，为了维护本行的优质客户，会为你量身打造家庭理财规划。这种业务叫私人银行业务。私人银行（PrivateBanking），是银行服务的一种，专门面向富有阶层，为富豪们提供个人财产投资与管理。

当然普通家庭银行理财师也会提供一些家庭理财建议，当然更多的是有私心，其一就是想卖理财产品给你，而且你们经常接触的是大堂经理和客户经理，他们往往销售任务很重，所以你问他们家庭理财，他们更多的是跟你卖理财产品，而不会根据你家庭的实际情况，你的家庭规划，提出集存款、基金、股票、保险等为一体的全方位优化组合的理财规划。

其实，每个家庭的生活理念，家庭情况，家庭收入，未来规划都不同，理财规划肯定不同，你要家庭理财，首先要让理财师知道你的家庭规划是什么？比如未来5年想买房，根据现在收入，要怎样规划？未来10年子女要读大学，希望现在规划出一笔教育基金？未来5年要买车？目前家中上有老下有小，要怎样安排家庭开支？等等，一个优秀的理财师要详细了解你的家庭情况，才能给出合理的建议。

3. 家庭金融理财师

　　金融理财师的就业方向可以选择投行，银行，资产管理公司，保险公司，证券公司等。　　金融理财师是指对你的资产包括各种银行存款，股票，基金等，根据你的风险爱好进行合理配置，力求达到你的资产收益最大化。　　金融理财师是很有发展前途的，现在是经济的社会，中国在金融行业的人才比较缺少，前景总体而言是好的，中国金融业太不发达，未来的发展变化会很大，相应的机会也会很多，金融业的独特地位和固有特点，使得各国政府都非常重视本国金融业的发展，随着经济的稳步增长和经济、金融体制改革的深入，所以金融业有着美好的发展前景。

4. 家庭理财管家

好牛管家理财是一款投资股票进行股票买卖的软件APP。对于广大普通老百姓来讲，投资理财的相关知识比较匮乏，有许多东西还没有掌握的很准确，因此在投资理财方面要特别的谨慎，坚决不能为了广告宣传中的高利息的承诺，而去接触一些高风险的产品。

5. 家庭理财与投资理财

家庭理财的目的不是为了追求利润最大化，而是把手头的盈余资金进行一个安全保值，因为通货膨胀是一只存在的，所以在选择理财产品的同时，需要满足两点，第一是安全，第二是超过通货膨胀率，现有最保守的方式就是存于银行，但是银行的活期存款利息太低，定期存款也不能完全满足抵消通货膨胀率，而且定期存款非常不灵活，所以存于银行的方式便不能成为首选。单从保值的角度说市面上很多P2P公司的利息相对较高，但是安全率参差不齐。所以作为完全不懂金融的人来说，排雷需要运气。所以可以考虑买一些基金，但是前提是要买足够大的机构。所以选择好的基金首先要看发行机构的规模和历史。然后要选择保守一点的，千万不能选择有损本金的相对收益较高的产品，尤其不要选股票型基金，因为收益与风险同在。至于具体的产品就要靠自己去筛选了。最后从安全角度上来说，除了将钱存于银行以外还有国债，甚至安全性质超过银行。二者背后都代表着国家。有些国债收益还是相对客观的。

6. 家庭理财规划师

3个级别。理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。就考试资格来看，目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。

扩展资料

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供切实可行的、量身订制的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

7. 家庭理财顾问

理财顾问，通俗的讲，就是充当金融产品与客户适当性进行匹配的媒介，不同机构叫法不一样，但业务范围大同小异，不过现在金融机构比如银行也在逐步清分其职责，比如理财经理专职服务存量客户，并会有一定的新增客户业绩考核，营销经理主要还是以新增客户为主要考核。

市场上的理财顾问这个岗位跟销售还没有本质的区别，没有完全区分开，还是以营销为主，但是具体也要看是哪个行业，比如证券行业，这几年都在积极转型，大力开展投资顾问服务，这里的投资顾问就不单单是做营销，而是为客户提供增值服务，给客户提供有价值的投资建议，并提供资产配置策略，但目前这个行业还在起步阶段，行业内人才专业水平参差不齐，大部分还是以营销和服务并行考核，以提供差异化增值投资服务还有一定距离。还有些P2P行业和投资公司等等也都有这个岗位，但绝大部分都是以营销为主，没有真正起到顾问的角色。所以理财顾问这个岗位具体的发展前景要看具体属于哪个行业，才好去真正判断其未来的前景。

目前国内真正的理财顾问角色还在逐步打造中，这个理念已经存在很多年了，但真正的把顾问这个角色深入人心，对人员要求是很高的，比如在资产配置、客户偏好、理财规划、税收管理等方面都要有专业的知识储备，而今能做到这些的不仅仅是给员工挂个理财顾问的岗位就能解决的，但是这个角色在未来肯定会逐步兴盛起来，随着中国高净值人员的迅速增加，人们对理财的需求越来越大，对于真正具有专业性理财顾问的需求也是越来越大。